Recursos y Preparación Inicial
Todo lo que necesitas reunir antes de comenzar tu formación en planificación financiera personal
Materiales Básicos Requeridos
Antes de sumergirte en el mundo de la planificación presupuestaria, es fundamental que tengas a mano ciertos elementos que te ayudarán a aprovechar al máximo cada sesión de aprendizaje.
Documentación Financiera Personal
Reúne tus extractos bancarios de los últimos tres meses, recibos de nómina, facturas de gastos fijos como hipoteca o alquiler, y cualquier documentación de inversiones existentes. Esta información real te permitirá crear ejemplos prácticos durante el curso.
Herramientas Digitales
Una hoja de cálculo (Excel, Google Sheets o LibreOffice Calc) será tu compañera constante. También considera descargar aplicaciones de seguimiento de gastos como YNAB o Mint. Un ordenador o tablet con conexión estable a internet es indispensable para acceder a los recursos online.
Material de Registro
Un cuaderno dedicado exclusivamente a tus finanzas te ayudará a anotar ideas, realizar cálculos rápidos y registrar objetivos. Los bolígrafos de colores diferentes son útiles para categorizar información: verde para ingresos, rojo para gastos, azul para ahorros.
Lista de Verificación Previa
- Revisar y organizar todos los documentos financieros personales
- Configurar acceso a cuentas bancarias online para consultas rápidas
- Instalar software de hojas de cálculo y familiarizarse con funciones básicas
- Crear un espacio de trabajo tranquilo y libre de distracciones
- Establecer una rutina de estudio de al menos 2 horas semanales
- Definir objetivos financieros preliminares que quieras alcanzar
Cronograma de Preparación
Sigue estos pasos en las semanas previas al inicio del programa para estar completamente preparado
Recopilación de Documentos
Dedica tiempo a buscar y organizar toda tu documentación financiera. Crea carpetas digitales y físicas bien etiquetadas. No te preocupes si algunos documentos están incompletos; lo importante es tener una visión general de tu situación actual.
2-3 semanas antesConfiguración Técnica
Instala y prueba todas las herramientas digitales que utilizarás. Crea plantillas básicas en tu hoja de cálculo y familiarízate con las funciones que más utilizarás: suma, promedio, porcentajes. Realiza una prueba de conexión a internet desde tu área de estudio.
1-2 semanas antesPreparación Mental y Logística
Establece tu horario de estudio y comunícaselo a tu familia. Prepara tu espacio de trabajo con todos los materiales necesarios. Realiza un ejercicio de reflexión sobre tus metas financieras a corto y largo plazo. El programa comenzará en julio de 2025.
1 semana antes